Il dato finanziario che dà sostanza alle vostre indagini

Un'indagine investigativa raccoglie indizi, testimonianze e tracce. FISIT aggiunge a quel quadro lo strato più difficile da costruire da soli, l'analisi finanziaria e patrimoniale rigorosa, che trasforma un sospetto in una linea di lavoro documentata e verificabile.

Le agenzie investigative operano spesso ai limiti delle informazioni disponibili. I numeri di un'azienda, i suoi assetti societari e le sue relazioni economiche raccontano una storia che non sempre coincide con quella dichiarata. Mettiamo a disposizione strumenti e metodo per leggere quella storia, sempre nel rispetto delle regole deontologiche che governano la nostra e la vostra professione.

Non siamo un fornitore di liste o di report preconfezionati. Lavoriamo sul vostro singolo caso, partendo dalle domande che il mandato pone e costruendo l'analisi attorno a quelle. Il risultato è un documento che il vostro cliente, e quando serve un giudice, può leggere e comprendere, perché spiega passo dopo passo da dove arriva ogni conclusione.

Indagini patrimoniali e due diligence reputazionale

Quando occorre verificare la solidità reale di una controparte, la coerenza di un patrimonio dichiarato o la reputazione economica di un soggetto, costruiamo un'analisi strutturata a partire da fonti documentali e contabili. L'obiettivo non è etichettare, ma fornire una base solida su cui il vostro lavoro investigativo possa poggiare.

• Ricostruzione del profilo patrimoniale e dei principali interessi economici di un soggetto o di un'impresa.
• Due diligence reputazionale basata su dati verificabili, utile prima di un'acquisizione, di un affidamento o di un contenzioso.
• Lettura critica di bilanci e situazioni contabili per individuare incoerenze tra ciò che è dichiarato e ciò che i numeri mostrano.

Titolari effettivi e imprenditori di fatto

Una delle domande ricorrenti in un'indagine è chi comanda davvero. L'analisi incrociata tra anagrafiche permette di far emergere collegamenti che non sono visibili guardando una sola azienda. Quando la stessa persona compare in più società, in ruoli diversi o dietro schermi formali, si delinea una rete, e quella rete è spesso la parte più interessante del lavoro.

• Mappatura dei titolari effettivi al di là delle cariche formali, per individuare chi esercita il controllo reale.
• Identificazione di imprenditori di fatto e di soggetti che ricorrono in più compagini sociali.
• Ricostruzione di assetti societari complessi (catene di partecipazioni, holding, intestazioni di comodo) in una rappresentazione leggibile.

Screening, flussi e anomalie

Completiamo il quadro con verifiche mirate sui rischi specifici. Lo screening rispetto a liste sanzioni e all'esposizione di persone politicamente esposte (PEP) consente di qualificare il livello di attenzione richiesto. L'esame dei flussi e dei movimenti, infine, mette in luce ciò che si discosta dalla normalità.

• Screening rispetto a liste sanzioni internazionali e verifica della condizione di PEP.
• Rilevazione di anomalie nei flussi e nei movimenti, con segnalazioni motivate e contestualizzate.
• Sintesi finale che distingue con chiarezza i fatti documentati dalle ipotesi ancora da verificare.

Analisi data-driven e capacità tecnologica

Dietro a queste verifiche c'è un lavoro di analisi data-driven su grandi quantità di informazioni eterogenee. Incrociare anagrafiche, partecipazioni e movimenti su scala è ciò che permette di vedere reti e collegamenti che a un esame manuale resterebbero nascosti. La capacità di trattare i dati in modo sistematico è il valore aggiunto che portiamo al vostro lavoro investigativo, senza mai sostituirci al vostro giudizio.

• Trattamento di dataset estesi e di fonti eterogenee in un'unica rappresentazione coerente.
• Report e visualizzazioni delle reti di relazioni pensati per essere compresi anche da chi non è uno specialista.
• Riservatezza e tracciabilità del metodo come requisiti di base, non come optional.

Un metodo rigoroso e deontologico

Lavoriamo su un principio semplice e non negoziabile, un'anomalia è una domanda, non una prova. Lo strumento indica dove guardare, ma la qualificazione resta un atto umano, professionale e prudente. Questa disciplina è ciò che rende le nostre analisi utilizzabili a vostro supporto, perché non confondono mai un indizio statistico con una conclusione.